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金融投资理财基础知识要点 金融的本质是价值流通。金融产品的种类有很多，其中主要包括银行、证券、保险、信托等。那么，以下是为大家整理的金融理财基础知识要点五篇,欢迎品鉴!
金融理财基础知识要点1
信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。信托业务是由委托人依照契约或遗瞩的规定，为自己或第三者(即受益人)的利益，将财产上的权利转给受托人(自然人或法人)，受托人按规定条件和范围，占有、管理、使用信托财产，并处理其收益。
信托就是受人之托，履人之嘱，代人理财。
信托可分为固定收益类和浮动收益类。
1、固定收益类： 1.质押融资类产品 2.结构金融类产品 3.房地产信托等。
2、浮动收益类： 1.PE 2.阳光私募 3.对冲基金
数据显示，目前全国有68家信托公司，比较大的如平安信托、中信信托等等;目前信托规模将近十几万亿，信托行业在中国已经发展38年非常成熟，属于三有行业(有牌照而且很值钱、有法律、有监管)。当年第一家信托公司成立于1979年，由时任国家副主席荣毅仁创办。
总的来说信托具有以下特点：
1、信托是银行理财产品最重要的产品源头;
2、目前信托理财规模近十几万亿，仅次于银行;
3、通过银行买信托都会少获得一部分收益(银行要赚差价)
4、信托是唯一可以横跨货币、资本和实业三大投资领域的金融机构
5、目前为止，信托行业的“刚性兑付”一直存在;
6、信托牌照价值至少几十亿
7、信托公司背景都很牛，央企背景、地方政府或金融机构背景各种高大上;
8、信托兜底是指信托公司或其股东等相关方对产品垫付，保证产品的如期兑付;
9、信托具有债务隔离、避税，最适合财富传承，家族信托最受超级富豪喜欢。
金融理财基础知识要点2
债券是一种有价证券，是政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体在直接向社会借债筹措资金时，向债券投资者出具的承诺，按一定利率定期支付利息，并到期偿还本金的债权债务凭证。
金融理财基础知识要点3
1、银行理财就是客户委托银行来投资，也有风险，并不是存款;
2、银行理财产品透明度比较低，尤其是结构型产品和挂钩类产品;
3、银行理财规模目前位于第一，增长速度50%左右;
4、银行牌照价值几个亿左右，牌照可申请。
5、银行未来会面临严重挑战，存贷款利差的缩小以及民营银行和网络银行的竞争等等;
目前常见的银行理财主要分为保本、固收、保本浮动、非保本浮动四大类。
对应的常见银行储蓄个人存款类产品主要分为活期、定期、定活结合三大类。
金融理财基础知识要点4
保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。保险的基本职能是转移风险、补偿损失。
金融理财基础知识要点5
依托于支付、社交网络以及搜索引擎等互联网工具，实现资金融通、支付和信息中介等业务的一种新兴金融。互联网金融的发展已经历了网上银行、第三方支付、个人贷款、企业融资等多阶段。
截止到目前，互联网金融属于三无行业(无牌照、无监管、无法规)规模近万亿，增长速度超过银行理财的50%，行业较混乱。
互联网理财的类型：
1.网贷类：指网络信贷公司提供平台，由借贷双方自由竞价，撮合成交。资金借出人获取利息收益，并承担风险;资金借入人到期偿还本金，网络信贷公司收取中介服务费。常见类型有P2P、P2B(比如银杏、你我贷、人人贷、有利网等等)